資産調査

相手の財産や経済状況を確認し、交渉・請求・法的手続きに備えます

「貸したお金を返してもらえない」
「離婚を考えているが、配偶者が財産を隠している気がする」
「交際相手が話している仕事や収入に疑問がある」
「判決を得たのに、相手の資産が分からず回収を進められない」

このような金銭上の問題では、相手の説明だけを頼りに判断すると、交渉や手続きの進め方を誤ることがあります。

収入がないと言いながら継続的に勤務している、不動産を所有していないと言いながら関係する物件を利用している、本人名義ではない会社や店舗から利益を得ているなど、表面からは分からない事情が隠れている場合もあります。

資産調査は、対象者が保有または利用している可能性のある不動産、車両、勤務先、事業、収入につながる活動などを確認し、現在の経済状況を考えるための客観的な材料を集める調査です。

興信所アーガス船橋では、船橋市を中心に、市川市、習志野市、鎌ケ谷市、八千代市、浦安市、松戸市、柏市、千葉市など、千葉県全域の資産調査に対応しています。

ご依頼の目的と現在分かっている情報を確認し、必要な項目へ調査範囲を絞ったうえで、適法かつ慎重に調査を進めます。

資産調査が利用される主なケース

貸金・未払い金・債権回収

知人や交際相手へ貸したお金が返済されない、売掛金や工事代金が支払われない、相手が転居して連絡を絶ったという場合、返済能力や経済活動を確認する必要があります。

対象者の現在の勤務先、事業活動、居住状況、使用している車両、不動産との関係などが分かれば、今後も交渉を続けるべきか、弁護士へ相談するべきか、法的手続きを検討するべきかを判断しやすくなります。

探偵が債権を取り立てたり、財産を差し押さえたりすることはできません。資産調査は、請求や交渉、弁護士への相談、裁判所を利用した手続きへ進むための情報収集として行います。

離婚・財産分与・養育費

離婚を考えている方からは、配偶者が収入を少なく申告している、知らない会社と関係している、別の不動産や事業を持っている可能性があるといった相談があります。

婚姻中に形成した財産であっても、本人名義ではなく、家族や関係会社の名義になっている場合があります。また、会社員としての給与以外に、副業、店舗運営、賃貸収入などを得ているケースも考えられます。

勤務実態、事業所への出入り、使用車両、物件の利用状況などを確認し、本人の説明と実際の生活・経済活動に食い違いがないかを整理します。

財産分与の対象になるか、養育費の算定へどのように影響するかは法律上の判断が必要となるため、調査結果は弁護士へ相談する際の資料としてご活用ください。

結婚前に相手の経済状況を確認したい

結婚後の暮らしを考えるうえで、勤務先、収入源、住居、事業、借金や金銭感覚は大切な確認事項です。

「経営者と聞いているが会社の実態が分からない」
「高収入を強調する一方で、頻繁にお金を借りようとする」
「持ち家だと言っているが、一度も自宅へ入れてもらえない」
「仕事や生活について質問すると話が変わる」

こうした不安がある場合、相手を問い詰める前に、勤務先や事業の実態、居住状況、日常の活動などを客観的に確認する方法があります。

資産調査だけですべての預金、借入れ、契約内容が分かるわけではありませんが、相手の説明と現実が一致しているかを判断するための材料になります。

詐欺・投資・副業トラブル

投資話、共同事業、副業、オンライン取引、マッチングアプリなどを通じて金銭を支払った後、相手と連絡が取れなくなることがあります。

相手が使用していた氏名、住所、勤務先、会社名が事実とは限りません。登記上は会社が存在していても、営業所としての実態がないケースや、別人の情報を利用しているケースも考えられます。

契約書、振込記録、名刺、メッセージ、電話番号、メールアドレス、SNS、写真などを整理し、対象者の所在や仕事、事業とのつながりを確認します。

詐欺の可能性がある場合は、調査と並行して警察や弁護士への相談もご検討ください。

相続・親族間の財産問題

相続を前に、親族が管理している不動産や事業の状況が分からない、故人の生前に財産が移されている可能性がある、相続人の一人が情報を開示しないといった相談もあります。

探偵による調査で相続財産のすべてを確定することはできませんが、対象となる不動産の利用実態、関係する会社、管理者の行動などを確認し、専門家へ相談するための情報を整理できる場合があります。

預貯金や相続関係の正式な照会、遺産分割、税務については、弁護士、司法書士、税理士などの専門家による手続きが必要です。

資産調査で確認を検討する項目

不動産の所有・利用状況

土地、戸建て、マンション、アパート、店舗、事務所、倉庫、収益物件などについて、対象者との関係を確認します。

不動産登記などの公開情報から名義や権利関係を調べられる場合がありますが、登記上の情報だけでは現在の利用実態までは分かりません。

現地確認を組み合わせ、誰が居住・使用しているのか、賃貸や事業に使われているのか、関係会社の拠点になっているのかなどを確認します。

対象者本人ではなく、家族や法人の名義になっている場合もあるため、住所、勤務先、法人情報、日常の行動などを照合しながら慎重に判断します。

勤務先・収入につながる活動

現在の勤務先、役職、出勤状況、副業、店舗運営、個人事業など、収入源につながる可能性がある活動を確認します。

勤務先が不明でも、対象者の生活時間や移動先を調べることで、継続的に出入りしている会社や事業所が見つかる場合があります。反対に、名刺や本人の申告に記載された勤務先へ、実際には出勤していないケースもあります。

給与額や税務情報を不正に取得することはありません。確認できた勤務実態、役職、事業活動、生活状況などをもとに、経済状態を判断するための情報を整理します。

法人・店舗・個人事業との関係

対象者が会社経営者、役員、個人事業主である場合、法人登記、事業所、店舗、設備、営業状況などを確認します。

登記された所在地に看板や事務所がなく、実際には別の場所で活動していることもあります。また、表向きは無職と説明していながら、家族や知人名義の会社へ継続的に出入りしている場合もあります。

書面上の情報と現地の状況を組み合わせ、対象者が事業から収入や利益を得ている可能性を検討します。

車両・設備・高額品の使用状況

自動車、バイク、事業用車両、機械設備、船舶などは、生活や事業の実態を確認する手がかりになります。

ただし、日常的に使用している車両でも、本人の所有物とは限りません。会社名義、家族名義、リース、レンタルなどの可能性があるため、保管場所、利用頻度、使用者、関係先を含めて確認します。

外見上の生活水準だけで資産の有無を断定することはありません。複数の情報から総合的に判断します。

預金口座・証券・保険について

銀行預金、株式、投資信託、保険などは重要な資産ですが、探偵が金融機関の内部情報へアクセスしたり、口座残高や取引履歴を無断で取得したりすることはできません。

金融機関の職員や本人になりすまして情報を聞き出す、不正なデータベースを利用する、アカウントへ侵入するといった調査は行いません。

依頼者様がお持ちの通帳の写し、振込履歴、契約書、請求書、メッセージ、郵便物などがあれば、対象者の経済活動につながる手がかりとして整理します。

金融資産の正式な照会や財産開示が必要な場合は、弁護士や裁判所を通じた手続きを検討することになります。

調査前にご用意いただきたい情報

対象者について分かっている情報が多いほど、人物の取り違えを防ぎ、調査の優先順位を明確にできます。

・氏名、旧姓、通称
・生年月日、おおよその年齢
・顔写真
・現在または過去の住所
・電話番号、メールアドレス
・勤務先、過去の勤務先
・会社名、店舗名、屋号
・使用している車両
・SNSアカウント
・契約書、借用書、振込記録
・名刺、郵便物、請求書
・家族、知人、取引先に関する情報

すべてそろっていなくても相談できます。古い住所や以前の勤務先、車両の特徴など、断片的な情報が調査の入口になることもあります。

船橋市・千葉県の地域事情に合わせた資産調査

船橋市内には、船橋駅や西船橋駅周辺の商業・オフィス地域、南船橋の大型施設や湾岸エリア、新船橋・塚田・北習志野などの住宅地域があり、対象者の移動手段や生活圏はさまざまです。

勤務先と居住地が異なる市にある、複数の鉄道路線を利用している、自動車で県内外の事業所を移動しているといったケースもあります。

興信所アーガス船橋では、船橋市のほか、市川市、習志野市、鎌ケ谷市、八千代市、浦安市、松戸市、柏市、千葉市などを含め、対象者の生活圏や事業活動に応じて調査範囲を検討します。

東京都、埼玉県、神奈川県などへ移動している場合もご相談ください。

調査結果と報告書

調査で確認できた内容は、日時、場所、対象者の行動、関係先、使用車両などを整理し、必要に応じて写真を添えた報告書として提出します。

確認できた事実と、可能性にとどまる情報は明確に区別します。調査した範囲で資産を確認できなかった場合も、「資産が一切存在しない」と断定できるわけではありません。

どこまで確認し、何が確認できなかったのかを正確にお伝えします。

債権回収、財産分与、養育費、相続、損害賠償請求などへの利用を予定している場合は、相談時に目的をお知らせください。目的によって、優先すべき調査項目や報告内容が異なります。

お受けできない資産調査

嫌がらせ、脅迫、違法な取り立て、ストーカー行為、犯罪、差別などに利用される可能性がある調査はお受けできません。

住居への侵入、盗聴、不正アクセス、第三者へのなりすまし、金融機関や行政機関の内部情報の不正取得など、法令や権利を侵害する方法も使用しません。

ご契約前に、対象者との関係と調査目的を確認します。調査結果が違法または不当な行為に利用されるおそれがある場合は、ご依頼をお断りします。

ご相談から調査までの流れ

まずは電話、メール、お問い合わせフォームからご相談ください。対象者との関係、確認したい資産、調査の目的、希望する期限を伺います。

お持ちの資料を確認したうえで、実施できる調査方法、期間、費用をご説明します。必要以上に範囲を広げるのではなく、問題解決に必要な項目へ絞った調査プランをご提案します。

内容と費用にご納得いただいたうえで契約し、情報分析、公開情報の確認、現地調査、行動調査などを開始します。調査終了後は、結果を分かりやすく整理してご報告します。

船橋で資産調査をご検討の方へ

資産の問題は、相手を問い詰めれば解決するとは限りません。交渉や法的措置を察知した相手が警戒し、連絡を絶ったり、生活拠点や事業の形を変えたりすることも考えられます。

大切なのは、推測だけで動かず、現在分かっている事実を整理し、次の行動に必要な情報を慎重に集めることです。

興信所アーガス船橋では、貸金・未払い金、離婚・財産分与、婚前の確認、相続、詐欺・投資トラブルなどに関する資産調査を秘密厳守で承ります。

調査が可能か分からない段階でも構いません。船橋・千葉県で資産調査をご検討の方は、まずは無料相談をご利用ください。